Simulateur de rendement SCPI
Simulateur de rendement SCPI
Estimation indicative. Hypothèses : dividendes imposés aux revenus fonciers (TMI + 17,2 % de prélèvements sociaux), frais de souscription appliqués à la revente. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Moteur Rendement SCPI v1.0 : conforme à prélèvements sociaux 17,2 %, fiscalité des revenus fonciers 2026. Paramètres révisés le . Vérifier le calcul.
La fiscalité appliquée aux dividendes est publiée en open source et vérifiée par des tests. Les hypothèses de rendement, elles, restent les vôtres : ce simulateur projette une hypothèse, il ne prédit rien.
Ce que le simulateur calcule
Le simulateur part du taux de distribution affiché, applique la fiscalité des revenus fonciers (votre tranche marginale plus 17,2 % de prélèvements sociaux), fait courir la revalorisation éventuelle du prix de la part et impute les frais de souscription à la revente. Un exemple, calculé par le moteur même de cette page : 50 000 € investis à un taux de distribution de 5,2 %, tranche marginale 30 %, revalorisation 1 % par an, frais de souscription 10 %, horizon 10 ans. Dividende net de fiscalité la première année : 1 373 € (2 600 € bruts). Au bout de dix ans : 14 363 € de dividendes nets cumulés, une valeur de revente de 49 708 €, soit un gain net de 14 071 € et un rendement net annualisé de 2,5 %.
Ce que ça ne veut pas dire
Un taux de distribution de 5,2 % ne veut pas dire que vous gagnez 5,2 % : dans l’exemple ci-dessus, la fiscalité et les frais de souscription ramènent le rendement réellement perçu à 2,5 % par an. C’est tout l’objet de ce simulateur : chiffrer l’écart entre le taux affiché et le vôtre, qui dépend de votre tranche d’imposition et de votre horizon. Le résultat n’est pas non plus une prévision : la distribution et la revalorisation saisies sont des hypothèses, et une SCPI peut aussi baisser son dividende ou le prix de sa part.
Questions fréquentes
Comment est calculé le rendement d’une SCPI ?
Le rendement d’une SCPI repose sur le taux de distribution (dividendes annuels rapportés au prix de la part) et, le cas échéant, sur la revalorisation du prix de la part. Le simulateur applique ensuite la fiscalité (revenus fonciers : tranche marginale + 17,2 % de prélèvements sociaux) et les frais de souscription pour estimer un rendement net.
Quels frais s’appliquent à une SCPI ?
Les frais de souscription (souvent 8 à 12 %) sont inclus dans le prix de la part et se matérialisent à la revente : la valeur de retrait est inférieure au prix de souscription. Le simulateur applique ces frais à la valeur de revente, pas aux revenus distribués.
Les dividendes de SCPI sont-ils imposés ?
Oui. Les revenus d’une SCPI sont imposés comme des revenus fonciers, à votre tranche marginale d’imposition, auxquels s’ajoutent 17,2 % de prélèvements sociaux. Le simulateur déduit cette fiscalité pour estimer le dividende net.